ПАО «МегаФон» в своей деятельности реализует положения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а также иные нормативные и подзаконные акты, принятые органами власти РФ в данной сфере путём совершения анализа проводимых абонентом операций с денежными средствами с использованием лицевого счёта.
Во исполнение нормативных актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ ПАО «МегаФон» обязан устанавливать законодательно определённые сведения в отношении своих абонентов, осуществлять анализ проводимых ими операций, а также запрашивать у абонента пояснения и документы, характеризующие операции с денежными средствами абонентов.
*Каждое обращение рассматривается в индивидуальном порядке, перечень запрашиваемых документов может отличаться от указанного.
При возникновении сомнений в сведениях абонента, а также при проведении мероприятий по обновлению сведений, абонент должен предоставить документ, удостоверяющие его личность.
Иностранные граждане, а также лица без гражданства дополнительно должны предоставить документы, обосновывающие их законное пребывание на территории РФ (миграционная карта, вид на жительство, виза, разрешение на временное проживание и т.д.).
При возникновении у ПАО «МегаФон» сомнений в законности операций с денежными средствами, абонент должен предоставить информацию:
*Каждое обращение рассматривается в индивидуальном порядке, перечень запрашиваемых документов может отличаться от указанного.
Запрошенные документы могут быть представлены в следующих формах:
Документы должны быть представлены Абонентом в сроки и в порядке, предусмотренном в запросе ПАО «МегаФон».
Непредставление запрошенных документов может привести к отказу в совершении операций с денежными средствами. Абоненту необходимо соблюдать рекомендации, направленные на соблюдение действующего законодательства.
Причинами для отказа в совершении операции с денежными средствами по лицевому счёту абонента может являться как не предоставление запрошенной информации, так и в случае возникновения подозрений, что операция совершается с целью легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Что такое легализация (отмывание) доходов?Под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, в Российском законодательстве понимается совершение действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствам и иным имуществом, приобретённым заведомо незаконным путём и полученным от таких видов преступлений, как финансовые мошенничества и иных незаконных действий.
Какие права имеются у ПАО «МегаФон» при исполнении требований антиотмывочного законодательства?Ввести абоненту ограничение на осуществление операций с денежными средствами;
Запросить у абонента документы, которые подтверждают законность происхождения денежных средств на лицевом счёте;
Согласовать проведение операции с денежными средствами в случае предоставления абонентом документов, обосновывающих законность происхождения денежных средств на лицевом счёте и устранения подозрений, что операция совершается с целью легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Что будет, если абонент не предоставит запрошенные ПАО «МегаФон» документы?Согласно п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г. Оператор вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счёт клиента. При предоставлении запрашиваемых документов и пояснений решение об отказе в совершении финансовой операции может быть пересмотрено.
Возможно ли предоставлять в ПАО «МегаФон» пояснения и документы третьих лиц? Могут ли за абонента предоставить документы и пояснения третьи лица?Пояснения и документы должны быть предоставлены только абонентом, кому направлен был запрос Компанией. Третьи лица могут действовать только по доверенности, выданной абонентом и удостоверенной в соответствии с положениями действующего законодательства и содержащих в себе полномочия быть представителем абонента в Компании с правом предоставления пояснений по вопросам, связанных с оказанием Компанией услуг. В случае если абонент предоставляет документы третьих лиц, он в своих пояснениях должен указать, какое отношение эти документы имеют к операциям с денежными средствами, которые совершал абонент и по которым был Компанией направлен запрос.
Обязана ли организация предоставлять сведения о своих бенефициарных владельцах?Подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. установлена обязанность Компании принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев (физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) абонентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия абонента), в том числе по установлению в отношении их следующих сведений: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документы, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание(проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика.
Может ли абонент после отказа в проведении операции представить запрошенные ПАО «МегаФон» документы?Да, после отказа в проведении операции абонент имеет возможность предоставить в Компанию запрошенные документы. В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. Компания примет их к рассмотрению и сообщит абоненту об устранении оснований, послуживших причиной вынесения отказа в проведении операции или о невозможности устранения таких оснований исходя из документов, представленных абонентом.